泸州市出租汽车客运管理办法
四川省泸州市人民政府
泸州市出租汽车客运管理办法
第21号
《泸州市出租汽车客运管理办法》已经2002年5月31日市人民政府第43次常务会议通过，现予发布施行。
市 长
二○○二年六月十二日
第一章 总 则
第一条 为了加强出租汽车客运管理，保障乘客和出租汽车经营者的合法权益，适应城市经济发展和人民生活的需要，根据《四川省道路运输管理条例》、交通部《出租汽车、旅游汽车客运管理规定》等国家和省上有关规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称的出租汽车，是指以轿车、小型客车为主，根据用户要求的时间、地点行驶、上下及等待、按里程或时间计费的一种营运方式。
第三条 凡在本市经营出租汽车客运的经营者和乘客，以及与出租汽车业务相关的单位和个人，均应当遵守本办法。
第四条 市、县交通局是本辖区出租汽车行业的主管部门，其所属的道路运输管理机构行使出租汽车行业管理职能，并负责本办法具体实施。
公安、工商、规划建设、城管、财政、税务、物价、质监等部门，应当按照各自职责协同实施本办法。
第五条 鼓励和支持出租汽车管理的科学技术研究，积极推广先进技术应用，提高出租汽车科学管理水平。 第六条 出租汽车客运行业逐步实行规模化、集约化经营，规范化发展。
第二章 管理机构职责
第七条 根据市、县总体规划的要求，编制本行政区域出租汽车发展规划和年度发展计划，并逐级上报省政府批准后实施。
第八条 对申请从事出租汽车客运业务的单位和个人进行资格审查，核发道路运输经营许可证(以下简称经营许可证)、道路运输证和出租汽车驾驶员从业资格证等营运证件。
第九条 负责对出租车客运行业的从业人员进行法律法规、职业道德、技术技能培训。
第十条 会同规划建设、城管、公安等部门做好出租汽车在市城区和县城营运站、停车站点的规划、设置和管理。
第十一条 配合物价、税务部门做好价费和票证管理。
第十二条 对出租汽车客运经营者、驾驶员的经营行为实行监督管理，并对其经营活动进行指导、协调和服务。
第十三条 建立投诉举报制度，保护消费者和经营者的合法权益。
第十四条 执行国家法律法规和规章，认真履行职责、秉公办事、接受社会监督。
第三章 开业、停业、歇业管理
第十五条 经营出租汽车客运业务，必须向所在地道路运输管理机构提出申请，经市道路运输管理机构批准后，发给道路运输经营许可证。
第十六条 申请经营出租汽车客运业务必须符合下列条件：
一、符合道路运输发展规划、本行政区域出租汽车发展规划和年度发展计划；
二、符合道路运输市场需要，有利于增进公众便利；
三、有符合规定的客运车辆、经营场地、设施、设备和资金；
四、有规定数量的经职业培训合格的驾驶员以及质检、安全等管理人员；
五、有与经营方案配套的营运管理制度；
六、有独立承担民事责任的能力。
第十七条 申请经营出租汽车客运业务，应当提供下列文件和资料：
一、申请书；
二、经营方案、营运管理制度和可行性报告；
三、资信证明；
四、经营场地证明；
五、法律、法规、规章规定的其他资料。
第十八条 道路运输管理机构收到开业申请后，应当根据本办法规定的条件和本辖区出租汽车年度发展计划进行审核，并在接到申请之日起15日内作出审批决定，并书面通知申请人。
第十九条 申请人凭经营许可证按有关规定办理营业执照、税务登记和道路运输证。出租汽车经道路运输管理机构发给道路运输证后方可投入营运。
第二十条 出租汽车客运经营者(以下简称经营者)停业须提前1个月向原审批机关提出申请，经批准缴销其经营许可证、道路运输证、营业执照和税务手续后方可停业。
经营者歇业、合并、分立、迁移和变更经营范围的，应当按规定分别到原批准设立的机关和原登记的工商行政管理部门、税务部门办理有关手续。
第四章 经营资质、质量信誉管理
第二十一条 出租汽车客运行业实行经营资质和质量信誉管理制度，具体办法由市交通局另行制定。
第二十二条 出租汽车客运经营者的经营资质等级分为一、二、三级，经营资质与管理费挂钩，实行分等收费。
第二十三条 出租汽车客运经营者年度质量信誉考核合格的，按原核定的经营资质继续经营。
第二十四条 出租汽车客运经营者的经营资质条件发生变化，达不到原定经营资质等级标准，应降低其经营资质等级，被降级的企业经整改仍达不到三级要求的，不能取得新投放的出租汽车客运经营权。
第二十五条 一级(不含一级)以下的出租汽车客运经营者经营资质等级定级满两年，其经营资质等级条件己达到上一个经营资质等级标准，可申请晋升一个等级。
第二十六条 连续3年质量信誉考核合格的一级资质的出租汽车客运经营者，可享受市政府出租汽车客运经营权有偿投放当次均价一定数量的经营权指标。
第二十七条 对新开业的出租汽车企业，按其人员素质、资产规模、车辆设施、管理水平等条件评定其临时经营资质等级。在其经营满两年后，再按本办法规定进行资质等级复审，正式确定其经营资质等级。
第二十八条 经营资质的定级、晋级、降级实行公告制度。
第五章 经营权管理
第二十九条 出租汽车客运经营权(以下简称经营权)属政府所有，经省政府批准对其使用权实行有偿出让，限期使用。
第三十条 经营权有偿出让工作由市、县交通局主管，道路运输管理机构组织实施。
第三十一条 经营权的投放应符合出租汽车发展规划和年度计划，符合道路运输市场需要，与城市经济发展相适应，有利增进公众便利。
编制出租汽车发展规划和年度发展计划，应征求社会意见，广泛调查，反复论证，确保其可行性。
第三十二条 经营权有偿出让方式、数量、对象和使用年限由市、县交通局根据出租汽车客运市场情况提出意见，经营权有偿出让价格由市、县交通局、物价局提出意见，逐级上报省政府批准实施。
市、县政府在作出经营权投放决策前，应将经营权投放时间、是否有偿投放、有偿出让方式、数量、对象、使用年限、出让价格征求社会意见，按省上规定举行听证会。
经营权投放方案经省政府批准后应将其主要内容向社会公布。
第三十三条 收取经营权有偿使用费，应使用财政部门印制的专用票据，其收入全额上缴市财政，主要用于交通基础设施建设和城市建设，以及必要的出租汽车管理。
第三十四条 经营权出让必须坚持“公开、公平、公正”的原则。
第三十五条 取得经营使用权的经营者，不得以任何方式将经营使用权私自转让，确需转让的，应向道路运输管理机构提出申请，办理转让手续。
经营者转让经营使用权的增值部份，按规定比例上缴财政。
第三十六条 经营使用权使用年限期满自动终止。
第六章 驾驶员管理
第三十七条 出租汽车驾驶员实行职业化管理。
第三十八条 出租汽车驾驶员必须具备下列条件：
一、具备初中以上文化程度；
二、具有与出租汽车要求相符合的驾驶证，驾龄须两年以上，安全行驶5万公里；
三、经出租汽车行业岗位培训考试合格。
第三十九条 出租汽车驾驶员与经营者间的双向选择应签订合同，经道路运输管理机构核发从业资格证后方可上岗。
第七章 营运管理
第四十条 经营者必须严格遵守国家法律、法规，自觉接受交通主管部门和道路运输管理机构的管理。
第四十一条 出租汽车的运行线路和停车，必须服从城乡道路交通管理的需要，服从公安机关及其交通警察的指挥和管理。
第四十二条 经营者应当为乘客提供方便、及时、准点、安全的服务，对乘客中的病人、产妇、残疾人等应当优先供车。
第四十三条 经营者遇有抢险、救灾、外事、战备等紧急运输任务时，应当按道路运输管理机构的调派供车。
第四十四条 经营者应当执行交通、物价部门共同制定的出租汽车运价。
经营者或者出租汽车驾驶员向乘客计价收费，必须按规定使用统一印制的泸州市出租汽车专用发票。
第四十五条 经营者应当按照物价、交通部门规定的收费项目和收费标准收费，不得自立项目和超标准收费。对收费项目和收费标准实行公示制度。
第四十六条 经营者应当按时向所在道路运输管理机构如实填报《泸州出租汽车行业统计报表》(以下简称行业统计报表)。
第四十七条 出租汽车承接包车客运业务时，按客运包车有关规定办理。
第四十八条 经营者应当加强出租汽车的管理，不得将出租汽车交无出租汽车驾驶员从业资格证的人员营运。
第四十九条 出租汽车营运时车辆必须符合下列规定：
一、证件齐备；
二、车顶安置统一的出租标志顶灯，并与车辆示宽灯同步开启；按规定统一喷印车身颜色、标志和经营者全称；
三、张贴交通、物价部门核定的里程票价表和费收规定表；
四、牌照齐全、平整，号码清晰，并与行车执照相符；
五、公路路码表和空调、音响等设备完好；
六、在指定位置安装合格的计价器；
七、安装防劫、防盗车设施；
八、外观整洁，座套齐备，车内卫生；
九、国家、省和市的其他规定。
第五十条 出租汽车营运时驾驶员应遵守下列规定：
一、衣着整洁，仪容端正，礼貌待客，文明用语，使用普通话；
二、按规定使用出租标志顶灯、计价器；
三、在机场、车站、码头、宾馆、饭店等场所或者营运站营运时，服从调派，按序出车，不得擅自载客；
四、不得擅自将车辆交与他人驾驶；
五、载客出市境、夜间出城区、县城或夜间去偏僻地区时，应到就近公安值勤点办理乘客验证登记手续；
六、乘客失物应当设法归还，不能归还，应当及时上交单位或道路运输管理机构；
七、不得利用车辆进行违法犯罪活动；
八、出租汽车必须按公安交警部门规定的速度行驶，保障行车安全，不得违章随意调头转向；
九、国家、省和市的其他规定。
第五十一条 出租汽车驾驶员营运时必须按照规定的收费标准计价收费，不得乱收费和出具的车费发票金额超过收费标准。
下列行为属乱收费行为：
一、利用计价器收不应收取的费用；
二、未经乘客同意绕道行驶或途中搭乘他人的；
三、索要高于收费标准车费的；
四、其他乱收费行为。
第五十二条 出租汽车驾驶员不得隐匿营运收入。下列行为属隐匿营运收入行为。
一、收取的车费高于车费发票记帐联或者存根金额的；
二、收取车费后不出具本次营运业务车费发票；
三、收取预付款后不出具收费凭证的；
四、收取车费后出具废发票、假发票的；
五、载客不使用计价器的；
六、其他隐匿营运收入的行为。
第五十三条 出租汽车驾驶的下列行为属拒载行为：
一、所驾驶的车辆开启空车标志灯后，在行驶中或营运站内不服从调派的；
二、所驾驶车辆开启空车标志灯后，拒绝载客的。
三、载客营运途中无正当理由中断服务的。
因乘客不遵守本办法第五十五条第一款第(二)、(五)、(六)项和第二款规定，驾驶员拒绝提供服务的，不属前款所列拒载行为。
第五十四条 出租汽车营运站调度员必领做到：
一、值勤时佩戴服务卡，衣着整洁，态度和蔼，做好调派业务及乘客失物的登记工作；
二、有车必供，按序调派，不循私情，在车辆供不应求时，及时调集车辆疏散乘客；
三、制止驾驶员拒载、擅自载客行为。
第五十五条 租乘出租汽车的乘客应遵守下列规定：
一、按规定支付车费、过路(桥)费、停车费、电话预约费、预付款和应当由乘客承担的其他费用；
二、出市境、夜间出城区、县城或偏僻地区时随驾驶员到就近公安值勤点验证登记或向110指挥中心报告并登记；
三、不得要求驾驶员违反出租汽车管理规定；
四、不得污损车辆设备和营运证件、标志；
五、不得携带违禁物品；
六、不得在禁停车路段强行停车。
醉酒和精神病患者乘车须有随车陪同监护，患有传染病者不得乘车。
第五十六条 遇下列情况之一时，乘客可以拒绝付费：
一、租乘的出租车无计程、计价器或者不使用计程、计价器的；
二、驾驶员不出具出租汽车统一车费发票或者预付款凭证的；
三、租乘的出租汽车在基价费里程内发生故障，无法完成约定服务的。
第八章 营运站管理
第五十七条 新建、扩建、改建机场、火车站、客运码头、长途汽车站等公共设施和宾馆饭店，以及新建居住区，经济技术开发区时，应当按规划要求设置出租汽车营运站及停车场地。
第五十八条 出租汽车的营运站(点)和临时停车上下乘客点的设置，在符合城市规划的前提下，由道路运输管理机构会同公安、城管等部门确定。
第五十九条 各主要出租汽车营运站由道路运输管理机构指定有关单位进行日常管理，向全行业开放，共同使用。
未设营运站的宾馆饭店，由道路运输管理机构会同宾馆饭店制定营运秩序管理规定。
第六十条 统一规划设置的出租汽车营运站及停车场地，未经道路运输管理机构及相关部门同意，不得关闭或者移作他用。
第九章 投 诉
第六十一条 乘客对经营者或者其他从业人员违反本办法的行为，可以向道路运输管理机构或者经营者投诉。道路运输管理机构接到乘客的投诉后，应当在3日内作出答复。乘客直接向经营者投诉，经营者应当认真
接待，及时查处，并在3日内作出答复。乘客对经营者的处理结果不满的可以向道路运输管理机构投诉。
第六十二条 乘客与出租汽车从业人员对供车、收费有争议时，可以当即要求驾车到道路运输管理机构处理，租车时起至受理时的全部车费由责任者承担。
第六十三条 乘客投诉出租汽车驾驶员多收费的，经查实后，由经营者及时退还多收款额。
第十章 法律责任
第六十四条 经营者有违反本办法行为的，由道路运输管理机构及有关部门根据交通部《道路运输行政处罚规定》、《四川省道路运输管理条例》及有关法律、法规和规章予以处罚。
第六十五条 经营者私自转让或倒买倒卖出租汽车客运经营权或者扰乱出租汽车客运经营权管理，按照有关法律法规予以处罚。
第六十六条 经营者有下列行为之一的，按照有关规定追究其责任：
一、违反本办法第四十三条规定；
二、行业统计报表不上报、不及时上报或上报不真实的；
三、不按规定受理和处理乘客投诉的；
四、不按时参加车辆检测的；
五、不按时参加道路运输管理机构会议累计达2次的；
六、自接到道路运输管理机构发出的《查询通知书》之日起3日内，经营者不答复核查处理结果的；
七、不按道路运输管理机构要求及时完成工作任务的。
第六十七条 经营者有下列行为之一，其经营资质等级降低一级：
一、年内有责投诉率占车辆总数的15％以上；
二、年内违章驾驶员率超过30％；
三、未经物价、交通部门同意，擅自收取其他费用；
四、不按时参加经营资质等级复审。
第六十八条 出租汽车驾驶员有下列行为之一的，按照国家有关规定追究其责任：
一、衣冠不整、举止粗鲁、语言粗俗、不使用规范用语；
二、不按规定使用出租标志顶灯、从业资格证；
三、从业资格证与服务单位不符合；
四、擅自将车辆交与他人驾驶；
五、不按规定收取车费；
六、在营运站不服从调派，擅自载客和不按序出车3次以上的；
七、车辆卫生不符合要求或无座套的；
八、不按规定使用计程、计价器；
九、故意绕道行驶；
十、拒载；
十一、将乘客遗失在车上的物品占为已有；
十二、故意造成计价器失准或者1次多收费超过标准1倍以上；
十三、刁难、侮辱或者殴打乘客；
十四、在被处以暂停营运期间继续营运；
十五、利用出租汽车进行违法犯罪活动；
十六、1年内有严重违章经营两次或被处以罚款达到2000元以上；
十七、1年内被记录3次以上违章或一次违章行为情节严重；
十八、1年内两次参加违章学习班仍有违章行为或两次被吊扣从业资格证；
十九、其他应追究其责任的行为。
第六十九条 向全行业开放的出租汽车营运站调度员有下列行为，按照国家有关规定追究其责任：
一、不佩戴服务证；
二、有车不供，调派车辆不公，或者不制止驾驶员拒载、擅自载客行为；
三、利用职务之便侵害出租汽车驾驶员或者乘客利益。
第七十条 乘客污损车辆设备和营运证件、标志的，应当予以赔偿，传染病患者隐瞒病情乘座出租汽车的，应当承担防疫、消毒费用。
第七十一条 当事人对行政处罚不服的，可以依法申请行政复议或提起行政诉讼。
当事人对行政处罚决定不服，在法定期限内既不申请行政复议、不提起行政诉讼又不履行的，作出行政处罚决定的机关可依法申请人民法院强制执行。
第十一章 附 则
第七十二条 本办法规定的违章驾驶员率，是指违章驾驶员数在其服务单位占持从业资格证驾驶员总数的百分比。
第七十三条 装置计程、计价器的车辆在营运时不使用计程、计价器的，道路运输管理机构按照实际载客里程和等侯时间认定该业务的营业收入。
第七十四条 客运车辆租赁服务管理办法由市交通局会同有关部门另定。
第七十五条 本办法在实施中的具体问题，由市交通局、市政府法制办公室负责解释。
第七十六条 本办法自发布之日起施行，市人民政府1994年4月12日颁发的《泸州市出租汽车客运管理暂行办法》同时废止。
中国银行资产负债比例管理内部约束办法
中国银行
中国银行资产负债比例管理内部约束办法
中国银行
根据《中华人民共和国商业银行法》和中国人民银行对国有商业银行信贷资金管理体制改革的要求，为加强全行的资金管理，全面推行资产负债比例管理和风险管理，实现“流动性、盈利性、安全性”的统一，特制定本办法。
一、管理原则和目标
中国银行资金管理的基本原则是：集中调控，分类指导，比例约束，监督考核。
集中调控是指总行每年参考中国人民银行提出的指导性计划，根据中国银行资产负债管理的总目标和阶段性目标，在全部资金来源制约全部资金运用的基础上，对全行的存贷款总量进行总体平衡，强化总行的集中调控力度，实现资源的有效配置。根据中国银行的“四重”发展战略，确
定全行及各分行存贷款的指导性计划，一方面引导资源流向重点发展和良性发展的地区，另一方面由总行运用资金调节、信贷政策导向调节和总行集中调控等管理手段，实现资产负债的结构性调整，促进中国银行各项业务的稳定发展。
分类指导是指总行对分行根据其自我约束能力、经营管理水平、盈利能力以及外部环境等因素进行分类，对不同类型的分行实行不同的资产负债比例管理模式。分类管理分为人民币余额存贷比、新增存贷比和贷款规模管理三类。
比例约束是指按照资产负债比例管理的有关指标来协调和约束中国银行总体的资产、负债和资本的营运，使资产与负债、资本在总量上均衡，结构上优化，实现盈利性、流动性、安全性三者的有机统一。
监督考核是指按照中国银行内部的资产负债比例管理政策及考核指标体系，对各分行各项资产负债比例指标的执行情况进行定期考核，并对全年贷款总量分别按余额存贷比、新增存贷比和限额指标进行监控。
中国银行资产负债比例管理的总体目标为：用五年左右的时间基本达到《中华人民共和国商业银行法》和中国人民银行对国有商业银行的要求，资产负债结构有较大改善，自我约束能力有较大提高，特别是余额存贷比达到75%。各分行应根据总体目标，结合本行实际，制定出本行的具?
迥勘旰头制诖锉昙苹媳ㄗ苄小Ｓ喽畲娲绕叩男校χ鹉晗陆担锉甑氖奔淇墒实毖映ぁＷ苄忻磕旮萑低匙芴逵喽畲娲饶勘旰透鞣中刑岢龅姆植侥勘辏硕ǜ餍械蹦甑谋壤勘辍?
二、管理办法
(一)管理模式
按照分类指导的基本原则，将分行划分为以下三类模式进行管理：
第一类是余额存贷比，即实行人民币全额的资产负债比例管理。按余额存贷款比例控制发放贷款总量(固定资产贷款按权限审批，在考核比例之内执行)，并与相关考核指标挂钩，协调运作。分行以自律性管理为主，凡每项考核指标达不到规定要求就相应自行下调存贷考核比例；总行监
督管理为辅，如遇特殊情况将实施监督指导措施。
第二类是新增存贷比，即实行人民币新增存贷款比例管理。按新增存贷款比例控制发放贷款总量(固定资产贷款按权限审批，在考核比例之内执行)，并与相关考核指标挂钩，协调运作。分行以自律性管理为主，凡每项考核指标达不到规定要求就相应自行下调存贷考核比例；总行监督管
理为辅，如遇特殊情况可调整比例或实施监督指导措施。
第三类是规模管理，即实行人民币贷款限额管理，按贷款规模控制发放贷款总量。按照“存贷比例年初亮底，半年核定量化监控，存贷计划全年统算”的原则，按与存款及其平均成本、贷款质量、经营效益“三挂钩”办法分配贷款规模。由总行审批的大额贷款或专项贷款在挂钩比例之
外追加贷款规模，而存款计划也要相应有所增加。
为指导分行逐步实行全额资产负债比例管理，总行对管理模式和存贷比实行一年一定，每年调整。各分行每年12月20日至次年1月20日向总行申请次年的管理模式，总行依据分行建立自我约束机制的设想和申请报告，对分行进行综合考评，确定各分行次年度实施的管理模式。
(二)资金营运计划
为加强对全行资产负债的管理，总行有关部门和分行要按年分季编制资金营运计划。
基本要求：要根据资金来源制约资金运用的原则编制资金营运计划，在资金自求平衡的基础上确定存贷比例，并兼顾盈利能力、资金成本、资产质量、风险状况。各项存款首先用于缴存存款准备金、归还各类借款和各项垫款后，方能安排贷款。在安排贷款时，各行要充分体现和积极贯
彻“四重”战略。为了提高计划编制的科学性，各行在编制资金营运计划中，要逐步建立资产负债优化配置模型。
编制程序：按照“自下而上，按年分季，适时调节”的原则，逐级按总行统一下发的格式编制资金营运计划表。在编制中，如有超过总行核定比例的情况，应附文字说明，并列出大额贷款项目需求清单和组织吸存的具体措施。每季前15日内，各分行向总行上报下季度资金营运计划，全
年和第一季度资金营运计划一并上报。总行在审查各行计划的基础上，汇总编制全行资金营运计划，并确定各行管理类别。分行应于每季后15日内向总行上报上季度计划执行情况，同时预测下一季度的资金营运变动情况并作出相应调整。
计划内容：资金营运计划分负债项目和资产项目。负债项目包括营运资金、各项存款、各类借款、拆借资金、联行存放、同业存放及其他。资产项目包括各项贷款、证券和投资、准备金存款、库存现金、拆放资金、存放联行、存放同业及其他。
(三)检查考核
1.考核指标体系。中国银行资产负债比例管理考核指标体系包括以下指标：
(1)存贷款比例：按季考核分行的余额存贷款比例(各项贷款余额与各项存款余额之比)或新增存贷款比例(各项贷款新增额与各项存款新增额之比)是否在总行确定的比例之内。
(2)存款计划完成率：按季考核分行存款新增量与年度存款计划之比是否完成预定进度。
(3)存款平均成本：考核分行在考核期内的存款平均成本是否在总行规定的范围之内，分利率和费率两部分考核。
(4)备付金比例：按旬考核分行在人民银行备付金存款加库存现金余额与各项存款余额的比例是否低于总行确定比例。同时考核分行是否及时足额上缴系统内存款准备金。
(5)拆借资金比例：按旬考核分行系统外拆入资金余额与各项存款余额之比、系统外拆出资金余额与可用存款资金(即各项存款中扣除存款准备金、联行占款)之比是否超过总行规定比例。
(6)单个贷款比例：按季考核分行对同一借款客户的贷款与全系统资本总额之比是否超过15%；对最大十家客户发放的贷款总额与分行各项贷款总额之比是否超过50%。同时考核总行指定的企业集团客户贷款余额。
(7)贷款质量比例：在考核全口径的不良资产比例的同时，按照“分账考核”的原则，分别考核原信贷资产不良率、并账资产不良率和各类垫款占比。
(8)贷款收息率：考核分行在考核期内实收利息与到期应收利息的比例。
(9)损益指标完成率：本、外币利润合并考核，全年盈利指标完成率不低于100%，亏损要控制在总行核定的指标之内。
(10)资产利润率：考核分行本外币利润占资产总额之比。
另有一些指标以总行一级法人为单位统一考核，如加权风险资产比例、资本充足率、短期资产流动性比例(本、外币)、资本利润率、外汇资产比例、境外资金运用比例、国际商业借款比例等指标。
2.考核方式。
(1)总行对第一二类分行根据不同情况制定分步达标要求，采取分月监测、按季考核的办法，即每季末作为考核时点不得突破总行核定的当季存贷比例高限。全年贷款总量依据12月上中旬的数字予以确定。
(2)各行在编制资金营运计划时要建立比例指标考核报表和分析制度，第一二类分行于每季前15日内上报对下一季度存贷款执行比例、存贷款增量预测等情况，并于每季后15日内上报各项考核指标实际执行情况。对第三类分行在按月考核规模使用进度的同时，要求按季上报各项考核指?
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(四)监控措施
1.总量控制。
(1)对于第一类行，按各项贷款余额与各项存款的比例不得超过考核比例控制，总行审批的各类专项均包括在考核比例之内，年度存款计划依据存贷比例核定。对于第二类行，按各项贷款新增额与各项存款新增量的比例不得超过考核比例控制。考核比例由基准存贷比和调整比例相加决?
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(2)如存款计划完成率、准备金比例、拆借资金比例、存款平均成本、单个贷款比例、贷款质量比例、贷款收息率等考核指标不符合要求，应按自我约束原则自行将下一个季度存贷考核比例下调，下调幅度按每项不合规下调0.5%掌握。
2.资金管理。
(1)准备金管理。准备金包括法定存款准备金、超额储备金(备付金)和系统内存款准备金三部分。
a.法定准备金是中国人民银行根据货币政策要求规定商业银行必须按比例缴存的资金。法定存款准备金由总行于旬后5日内将上旬全系统各项存款新增额的8%统一向中国人民银行总行缴存。
b.超额储备金即现有的备付金，包括总行的准备金存款中超过中国人民银行核定缴存比例的部分和各分行在中国人民银行当地分行的备付金存款，主要用于同城票据清算、系统内资金往来清算、同业往来清算及与人民银行资金往来的清算等。各分行的备付金比例由总行根据各分行的资
金调度能力和资金实力进行核定，分行应按照总行核定的比例调度、运用资金，将全辖的备付金存款控制在总行核定的比例之内，不得低于核定比例，确保辖内分支行的正常支付。在保支付的同时，要尽量压缩备付金存款，减少低息资金占用，提高资金的使用效益。总行按旬进行考核，凡
省级分行的备付金存款低于临界点，且全辖备付金存款比例低于规定比例下限的分行，应停止新的贷款投放，不得向系统外拆出资金，总行在综合考虑其新增存、贷款情况及其他导致资金紧张原因的基础上，以保支付为原则，适当增加其临时贷款。凡备付金存款比例连续两旬高于规定比例
上限的分行，应将多余资金上存总行或归还临时贷款。
c.系统内存款准备金是为了保证总行按中国人民银行规定比例及时缴足法定存款准备金，同时为了增强总行资金调控能力而要求分行按存款一定比例缴存总行的资金。总行根据全系统存款增长情况、地区发展战略、实施“四重”战略所需资金来源以及全系统资金营运状况，确定系统内
存款准备金比例为15%(8%用于缴中国人民银行，7%用于总行集中统一调控)。各分行应按总行确定的比例，于月后5日内将上月本行一般存款新增额或减少额的15%主动上划或请领系统内存款准备金。为减少资金的在途占用，分行在总行有上存资金或联行为存差的可以通过系统内电子联行上?
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(2)对分行临时贷款的管理。总行对分行的临时贷款管理分基数借款、短期借款、长期借款三部分。
a.对基数借款的管理。基数借款是指分行1997年末的临时贷款余额中被长期占用、一时难以归还的部分(含划转的再贷款)，按年度性借款管理。借款到期后分行向总行申请展期，总行根据情况予以办理一年期展期，借款利率为总行向中国人民银行借款的平均利率。
基数借款余额应逐年下降，总行每年根据各分行的存贷比下达还贷计划，分行应根据总行下达的还贷任务积极归还这部分借款，对没有完成的部分，年终将转为长期借款。
b.对短期借款的管理。短期借款分为两部分管理：一部分是指分行在总行核定的存贷比例(或规模)之内，因存款波动、临时性大额支出等原因出现临时性支付困难而发生的借款，实行期限管理。借款期限为3个月以内，利率与中国人民银行再贷款同档次利率持平。借款到期时，如归还?
酚欣眩梢哉蛊谝淮危蛊谄谙?个月，利率与中国人民银行再贷款6个月以内的利率持平。逾期不还者转入长期借款管理。第二部分是指分行因超总行规定的存贷比例(或规模)发放贷款后，出现临时性支付困难而发生的借款，实行期限管理。期限为3个月以内，利率为在中国人民银行再
贷款同档次利率基础上增加0.18个百分点。借款到期时，如归还确有困难，可以展期一次，展期期限为3个月，利率为在中国人民银行6个月以内的再贷款利率基础上增加0.18个百分点，逾期不还者转入长期借款管理。
c.对长期借款的管理。长期借款主要包括分行每年没有完成的还贷任务和到期不能归还的短期借款，以及分行因亏损占用和其他垫款增加出现支付困难而向总行申请增加的借款期限一年，利率与中国人民银行一年期再贷款利率持平。到期归还确有困难，可以办理展期，利率不变。
(3)分行上存资金管理。为进一步挖掘资金潜力，提高资金使用效益，总行鼓励分行上存资金。总行规定：a.分行上存总行的最低起存金额为500万元；b.上存期限不得少于一周；c.在总行有临时贷款但不欠总行联行汇差的分行都可以上存资金；d.分行上存资金满一周以上的，可以随时
向总行领取；e.分行上存总行资金利率与3个月的再贷款利率持平，不管期限多长，都执行同一利率。
3.授权约束。
(1)融资授权。以国债、政策性金融债、中国人民银行融资券以及中国人民银行批准的其他债券为操作工具的回购和现券买卖，以总行为主进行；各分行未经总行授权一律不得对外融资，对外融资时，不得超过总行的规定权限，包括融资比例、融资期限、融资对象等。严格禁止系统内?
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(2)其他业务授权。加强信贷管理，完善“统一授信，审贷分离，分级审批，责权分明”的信贷管理体制。在努力贯彻国家产业和区域发展政策、积极支持国家重点建设的基础上，建立健全贷款质量监测指标体系；规范内部授权管理，实行客户统一授信；认真推行审贷分离制度，按照?
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a.严格监控不良贷款，积极改善信贷资产质量。按照中国人民银行《贷款风险分类指导原则》(试行)的界定和中国银行的有关规定，对不良贷款(包括次级、可疑和损失三类)进行监控，抑制不良贷款比率上升趋势。
b.严格遵守《中国银行授权管理暂行办法》。
c.严格遵守《中国银行客户统一授信和公开授信管理试行办法》和《中国银行客户信用评级试行办法》，建立健全统一授信制度。
d.严格遵照《中国银行内部控制原则》和《中国银行信贷政策》，在贷款审批的各个环节规范程序、加强管理。
4.行政管理。从1998年起，按照“分行自律性管理为主，总行监督管理为辅”的原则，对未达到总行核定比例指标要求的分行，总行将视具体情况采取以下行政指导措施：
(1)正式口头指导(电话通知或当面通知)；
(2)下达管理建议书；
(3)向全行通报批评；
(4)限期调整相关的比例管理目标；
(5)限制放款；
(6)限额干预(即短期内附加贷款规模控制)。
以上监督、指导处罚措施可以并用。
5.经济约束。对违反总行有关规定开展业务的分行，总行将给予一定的处罚，如提高借款利率、罚息等。
三、关于外汇现汇贷款的计划管理
根据中国人民银行关于进一步推进外汇资产负债比例管理，鼓励国有商业银行努力吸收存款，提高外汇贷款能力的要求，要求各分行运用资产负债比例管理来调整增量，优化结构，防范风险，按照“新增存贷比例监控，贷款计划全年统算”的原则，采取现汇流动资金贷款新增额与各项
外币存款新增额按比例挂钩监控的管理办法，即当年无新增外币存款的行，流动资金贷款规模要控制在上年末余额之内周转使用；当年有新增外币存款的行，流动资金贷款规模按总行核定的新增存贷比例加以控制，并按月考核。凡在考核期超一次考核比例，就在下一个月按扣掉2个百分点?
蟮目己吮壤刂疲源死嗤啤Ｏ只愎潭ㄗ什畹茸ㄏ罴苹诒壤獾ザ揽己恕Ｏ只愦钊曜芰?2月份最后量化确定。
四、比例管理与“四重”战略目标
为了调动全行将有限的资源按照经济效益最大化的原则，充分发挥效益，由总行确定本年度落实“重点地区，重点行业，重点客户，重点产品”的目标。重点地区是指经济金融发展水平和经济金融市场潜力较好、所在行资金经营盈利能力和经营成果较好的地区。重点行业是指国内经济
效益好的支柱产业以及各地区有活力的行业。重点客户主要是指经营效益好、发展有潜力的国有大中型企业和三资企业。重点产品是指我行目前占有优势的或有发展潜力的业务品种。
总行面向市场，选择支持具有带动和促进作用的“龙头”行业或企业，并组织协调对跨省际的企业集团或联营企业的综合服务，以此引导各分行向相关客户推销服务项目，带动全行信贷结构的调整。各省级行要遵循“四重”战略，加大集中调控的力度，结合本地区的特点，突出发展重
点。
总行集中资金对于发挥中国银行整体优势、争揽优质大客户、引导分行集资金实施四重战略具有显著意义。为使各级行对总行的直贷增强责任感，共担风险，从1998年起在安排重点项目时，将采取总行直贷和总分行联贷两种方式。
——总行直贷是指由总行直接贷款，不影响分行的存贷比例，但委托分行管理的方式。贷款的收益体现在总行，贷款产生的存款、结算等综合效益体现在分行。总行直贷的项目由分行推荐，总行挑选后确定，主要是对国家认定的大型企业集团和在国内外有影响的、大型的外商投资企业
发放贷款。
——总分行联贷是指总行、分行、支行按比例出资金，共同参与对同一项目贷款的方式。这种贷款产生的收益按总分行的贷款资金比例分配，贷款所派生的存款、结算等综合效益仍体现在分行。总分行联贷分为以下几种形式：
(一)在存贷比例之内有贷款能力的情况
对于总分行联贷的大额短期贷款(即一年期以内的流动资金贷款)，分行所占该笔贷款资金的比重，实行余额存贷比管理模式的分行不得少于40%，实行新增存贷比管理模式的分行不得少于30%，并要求逐年增加分行所占的比重。
对于总分行联贷的大额固定资产贷款，分行所占该笔贷款资金的比重，实行余额存贷比管理模式的分行不得少于20%，实行新增存贷比管理模式的分行不得少于10%，并要求逐年增加分行所占的比重。
对于跨省际的企业集团本身作为借款人的联贷项目，总分行的贷款资金比例视具体情况而定。
(二)在存贷比例之内无贷款能力的情况
为巩固中国银行的优质客户群，确保客户给中国银行带来的效益不流失，在总行确认分行无资金放贷的情况下，分行要先向总行报告全面的本年度存贷款业务发展计划(包括吸收存款的组织措施，辖内重点客户已贷款情况和预计投放情况等)，由总行决定总分行的贷款比例，并确定全年
支持分行发展的方案，以及逐年增加分行所占贷款资金比重的要求。
——总行异地直贷的资金调拨。总行直贷支持的企业必须在中国银行开立基本账户，资金直接拨入企业账户，增加分行的企业存款。分行要负责监测企业的用款进度，督促企业及时支付利息及按时归还到期贷款。
——关于效益考核。在总行统一授信的情况下，实行定期报表监控制度，包括企业经营基本情况、中国银行授信额度(本币、外币)、贷款、结售汇、存款平均余额、收息率等内容。
1998年6月4日
